Diese Anleitung zeigt dir, wie du in FinLink über die Europace-Marktplätze (z. B. Qualitypool) passende Finanzierungsangebote suchst, erstellst, im Detail analysierst und an den Marktplatz übergibst.
Wichtige Information für Administratoren
In der Angebotssuche eines Antrags werden nur die Plattformen des zugewiesenen Beraters angezeigt.
Angebotssuche starten
Öffne im Antrag die Registerkarte "Angebotssuche". Dort klickst du auf "Angebot suchen", um verfügbare Kreditangebote auf den angebundenen Marktplätzen zu durchsuchen. Vor dem Start kannst du bei Bedarf noch einmal alle Suchparameter anpassen.
⚠️ Während der Suche nicht den Tab wechseln oder neu laden
Die Suche dauert normalerweise unter einer Minute, bei komplexeren Fällen auch etwas länger. Wechselst du währenddessen den Tab oder lädst die Seite neu, gehen die Ergebnisse verloren. Erscheinen nach ein paar Minuten immer noch keine Angebote, lade die Seite nicht neu, sondern kontaktiere den Support.
Ampel-Farben verstehen
Sobald die Angebote geladen sind, siehst du links neben jedem Angebot eine Ampel:
- Grün: keine Anmerkungen – das Angebot kann direkt weiterverarbeitet werden.
- Gelb: Es gibt Machbarkeits-Anmerkungen vom Marktplatz. Fahre mit der Maus über die Ampel, um sie im Pop-up einzusehen.
- Rot: nicht machbares Angebot. Diese werden standardmäßig ausgeblendet.
Über den Schalter "Nur machbare Angebote anzeigen" oberhalb der Liste kannst du diesen Filter deaktivieren, um dir auch nicht machbare Angebote mit roter Ampel anzeigen zu lassen – zum Beispiel, um nachzuvollziehen, woran es bei diesen Angeboten hakt.
Fährst du außerdem mit der Maus über die Bearbeitungszeit, zeigt dir ein Pop-up, wie sich die angezeigten Tage zusammensetzen – hilfreich, um dem Kunden realistische Erwartungen zu vermitteln.
Eigenkapital in der Angebotssuche anpassen
Du kannst das Eigenkapital deines Kunden direkt in der Angebotssuche anpassen, ohne vorher zurück in den Antrag zu wechseln:
- Klicke in den Suchparametern auf das Symbol neben dem Eigenkapital. Es öffnet sich ein Fenster mit allen bisher erfassten Eigenkapitalpositionen.
- Klicke auf "Position hinzufügen", um eine weitere Position anzulegen.
- Öffne das Auswahlfeld der neuen Position und wähle die gewünschte Eigenkapitalart aus (z. B. "Sparpläne").
- Trage den zugehörigen Betrag ein.
- Klicke auf "Fertig", um deine Änderungen zu speichern.
? Automatische Übernahme in den Antrag
Das angepasste Eigenkapital wird automatisch in den Antrag übernommen. Du musst die neue Position dort also nicht noch einmal erfassen – Antrag und Angebotssuche bleiben immer auf dem gleichen Stand.
Angebot erstellen
Hast du ein passendes Angebot gefunden, klickst du auf die Schaltfläche "Angebot erstellen". FinLink generiert daraus automatisch das konkrete Finanzierungsangebot. Über das Stern-Symbol kannst du ein Angebot außerdem als Favorit markieren, damit es in der Liste immer oben bleibt – für den weiteren Ablauf ist das aber nicht notwendig.
Detailansicht: Was du dir optional ansehen kannst
Über das Auge-Symbol öffnest du die Detailansicht des Angebots. Dort findest du mehrere Bereiche – alle rein informativ und für den weiteren Prozess nicht zwingend notwendig:
- Machbarkeit: der aktuelle Machbarkeitsstatus inkl. aller Details vom Marktplatz – dieselbe Information wie die Ampel, nur ausführlicher.
- Details zum Angebot: Kreditdetails und Zinsbindungsprognosen.
- Tilgungsplan: der Rückzahlungsplan für das Darlehen. Über "Jährlich" kannst du zwischen monatlicher und jährlicher Ansicht umschalten.
- Haushaltsrechnung: hier prüfst du, ob sich der Kunde die Finanzierung im Rahmen seines Haushaltsbudgets überhaupt leisten kann.
Angebote mit dem Kunden teilen (Freigabeeinstellungen)
? Dieser Ablauf ist aktuell nicht Teil der interaktiven Anleitung oben, funktioniert aber wie folgt:
Öffne in der Liste "Erstellte Angebote" bei einem beliebigen Angebot (unabhängig vom Status) das "…"-Menü und wähle "Freigabeeinstellungen". Im Pop-up kannst du drei Dinge steuern:
- Annahmefrist: die für den Kunden sichtbare Frist. Sie wird beim ersten Öffnen aus deiner internen Frist übernommen, ist danach aber unabhängig – änderst du später deine interne Frist, ändert sich die Kundenfrist nicht automatisch mit.
- Auf Kundenansicht aktiv anzeigen: standardmäßig aus. Solange du das nicht aktivierst, sieht der Kunde das Angebot nicht in seinem Dashboard.
- Anbieternamen anzeigen: standardmäßig an. Schalte es aus, wenn du den Anbieter beim Vergleich mit dem Kunden anonymisieren möchtest.
In der Liste "Erstellte Angebote" zeigen dir Badges den Status auf einen Blick:
- Aktiv (grün): für den Kunden sichtbar.
- Inaktiv (grau): von dir für den Kunden ausgeblendet.
- Abgelaufen (rot): die kundenseitige Annahmefrist ist verstrichen – das Angebot wird dem Kunden nicht mehr angezeigt, auch wenn die Sichtbarkeit aktiv ist.
Der Kunde selbst kann weder Sichtbarkeit noch Ablauf beeinflussen – er kann ein Angebot lediglich favorisieren oder sich darauf bewerben.
Übergabe an Qualitypool
Klicke im Bereich "Qualitypool Übergabe" auf die Schaltfläche "Übergabe", um die Übergabe an den Marktplatz auszulösen. Nach ein paar Sekunden siehst du bei Erfolg eine grüne Bestätigungsmeldung mit der zugehörigen Europace-Vorgangsnummer – das ist dein Beleg, dass die Übergabe funktioniert hat. Über diese Nummer ist dein Antrag eindeutig dem Vorgang auf dem Marktplatz zugeordnet, sodass du ihn später in Qualitypool schnell wiederfindest.
⚠️ Keine Bestätigungsmeldung?
Klicke nicht einfach erneut auf "Übergabe" – das kann zu doppelten Übergaben führen. Prüfe stattdessen zunächst selbst direkt in Qualitypool, ob dein Fall bereits angekommen ist:
- Schau in der Liste der zuletzt bearbeiteten Vorgänge nach. Siehst du deinen Fall nicht, klicke oben auf "Vorgänge", um weiterzusuchen.
- Aktiviere zusätzlich die Checkbox "Archiviert", um auch archivierte Vorgänge anzuzeigen. Spätestens hier solltest du deinen Antrag mit der Vorgangsnummer aus FinLink wiederfinden.
Findest du deinen Fall auch danach nicht, wende dich mit der Antragsnummer an den Support.
Bekannte Fehlermeldungen
Gelegentlich kann eine unübersetzte, technische Fehlermeldung vom Marktplatz erscheinen, zum Beispiel "Fehlt - Objects - 0 - Building - Roof". Das bedeutet in der Regel, dass eine Objektangabe fehlt (in diesem Beispiel etwas zum Dach). Eine verständlichere Fehlermeldung ist in Arbeit.
Support
Bei Fragen wende dich gerne an unser FinLink-Hilfezentrum oder das Customer Success Team. Wir freuen uns ?
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